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快钱支付回应已完成整改 反洗钱违规成重灾区

2022-02-09 15:25:54    来源:北京商报

统计显示,近几年针对第三方支付违规处罚的金额持续上升,在2020年大额罚单频出,合计罚没总金额超过了4亿元。2021年罚没情况虽比2020年有所缓解,但千万元以上罚单有4起,主要是随着近些年监管力度不断加强,支付领域整体合规程度有所提升。2022年开年,支付领域虽然罚单密度比较高,但累计金额相比2021年仍然有所下降(2021年开年国通星驿被罚没合计6971万余元)。

零壹研究院院长于百程指出,近两年支付违规领域有所集中,包含了违反收单业务管理规定、违反支付结算管理规定、违反反洗钱相关规定等。并且,当违规行为较为严重时,对第三方支付相关负责人同样进行处罚,他指出,“双罚制”比例越来越高,对支付机构违规行为也将起到一定警示作用。

“多赚钱交罚款”走不通

百万甚至千万级别罚单压顶,支付机构加强合规建设已迫在眉睫。

正如王蓬博指出,频繁有大额的罚单被曝出,后续支付机构仍然需要更加注意合规性。建议支付机构对合规一定要提高重视程度,从制度和业务上进行梳理,和KPI挂钩。比如,一定要符合监管规定的展业三条底线,包括了解客户、了解业务、做好尽职调查等。

一支付行业资深人士同样称,2022年对于支付机构来说,要平衡好业务和合规的关系,原来那种“通过多赚钱来覆盖罚款”的模式和思维已经走不通了,合规将成为支付机构生命线,包括个人金融信息保护、消费者权益保护还有反洗钱建设等,都需要加强对政策的研读和跟踪,按照监管要求严格落实。

于百程则称,总体看,后续支付领域的市场准入和管理仍会进一步加强。随着监管趋严以及对违规的处罚力度加大,部分中小支付机构生存空间受到挤压。展望支付业务的未来,一方面是与场景不断结合,与生态形成协同;另一方面可从支付拓展到细分服务,比如商户数字化综合服务等。(刘四红)

标签: 快钱支付 反洗钱违规 罚单压顶 国通星驿

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